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保全

  • 中诺个险保全业务规则

     第一条 通讯方式变更

    (一) 申请资格人
         投保人或被保险人
    (二) 申请时间
         保险合同生效后
    (三) 申请资料
         1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二条 银行自动转账授权变更
    (一) 申请资格人
         投保人或被保险人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人或被保险人的有效身份证件原件
         3. 变更后账户的银行账户复印件
         4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第三条 投保人变更
    (一) 申请资格人
         保单原投保人,同时需新投保人和被保险人书面同意,如投保人死亡,由其法定继承人提出。
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内(犹豫期内除外)
    (三) 申请资料
         1. 保险合同正本
         2. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
         3. 新投保人、原投保人、被保险人的有效身份证件原件
         4. 新投保人与被保险人关系证明复印件,被保险人为未成年人提供监护关系证明复印件
         5. 代办件还需提供未亲办客户或上述三方亲笔签字的《授权委托书》和受托人有效身份证件原件
         6. 银行账户复印件(新投保人)


    第四条 客户签名类变更
    (一) 申请资格人
         投保人或被保险人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 保险合同正本
         2. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
         3. 《保险合同效力确认书》
         4. 《补抄录确认书》
         5. 《健康状况补充告知书》
         6. 申请资格人有效身份证件原件


    第五条 交费频率变更
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         从长期交费频率变更为短期交费频率(例如从年缴变更为半年缴),保单有效期内;
         从短期交费频率变更为长期交费频率,须在长期交费频率的保险费到期日前后一个月内申请。例如,从半年缴变更为年缴,须在保险单周年日前后一个月内申请。
         理财险缓缴期内不可申请变更。
    (三) 申请资料
         1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2.从长期交费频率变更为短期交费频率还须提供《健康状况补充告知书》
         3.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第六条 保费逾期未付处理方式变更
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第七条 自动续保选项变更
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内且于保单周年日前
    (三) 申请资料
         1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
         2.投保人有效身份证件复印件
         3.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第八条 红利给付方式变更
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
         2. 新账户的复印件
         3. 产品说明书
         4. 《特别选择权理财投资申请书》
         5. 《风险测评问卷》
         6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件
         注:只有变更为理财投资方式的需提供3-5项资料


    第九条 生存金给付方式变更
    (一) 申请资格人
         生存保险金受益人,一般为被保险人。
         投保人(条款约定生存金领取人为投保人的产品)
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 新账户的复印件
         3. 产品说明书
         4. 《特别选择权理财投资申请书》
         5. 《风险测评问卷》
         6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件
         注:只有变更为理财投资方式的需提供3-5项资料


    第十条 保单资料补发
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
         2. 投保人有效身份证件原件


    第十一条 身故保险金受益人变更
    (一) 申请资格人
         投保人或被保险人,但投保人申请变更受益人时,须征得被保险人(或其法定监护人)书面同意。
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 保险合同正本
         3. 投保人有效身份证件原件、被保险人有效身份证件原件及新身故受益人的有效身份证件复印件。
         4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十二条 生存给付领取
    (一) 申请资格人
         生存金(年金、养老金、满期金等)——条款约定的生存金受领人或满期金受领人,一般为被保险人,被保险人为未成年人的由其法定监护人申请
    (二) 申请时间
         保险合同终止前(其中满期金为保险合同效力终止后)
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
         2. 申请资格人有效身份证件原件
         3. 领取满期金时须提供保险合同正本
         4. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件
         5. 被保险人法定监护人申请的,还须提供监护人有效身份证件原件及监护关系证明
         6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十三条 终止合同款项领取
    (一) 申请资格人
         现金价值、红利本息、保费余额¬——投保人
         生存保险金本息——被保险人
         如果同时涉及投保人及被保险人,则需要投保人及被保险人同时申请。
    (二) 申请时间
         保单失效终止或其他非满期、退保终止后
    (三) 申请资料
         现金价值、红利本息、保费余额——参考退保、红利领取、溢缴保险费领取
         生存保险金本息——参考生存给付领取


    第十四条 红利领取
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同终止前
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人有效身份证件原件
         3. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件
         4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十五条 溢缴保险费领取
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同终止前
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人有效身份证件原件
         3. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件
         4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十六条 犹豫期撤单
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         投保人书面签收保险合同的次日起10天内。
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 保险合同正本
         3. 投保人有效身份证件原件
         4. 首期保险费发票
         5. 空白保单回执(若未签署保单回执的需要提供)
         6. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件
         7. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十七条 退保
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         犹豫期后,保单终止前
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 保险合同正本
         3. 投保人的有效身份证件原件
         4. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件。
         5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十八条 保单贷款
    (一) 申请资格人
         申请资格人为投保人,但必须经被保险人(或其法定监护人)书面同意。
    (二) 申请时间
         保险合同犹豫期后的有效期间内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-保单贷款还款业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 保险合同正本
         3. 投保人有效身份证件原件
         4. 若通过非原授权领款账户退费的,还须提供申请资格人退费银行账户复印件。
         5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第十九条 保单还款
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期间内且最近一次贷款生效日次日之后
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-保单贷款还款业务》或400热线工单
         2. 若通过非原授权付费账户交费的,还须提供申请资格人交费银行账户复印件。
         3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十条 保单账户价值部分提取
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         选择生效即投资-保险合同有效期内
         选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后,且合同维持有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 保险合同正本
         3. 投保人有效身份证件原件
         4. 若通过非原授权领款账户退费的,还须留存申请资格人退费银行账户复印件。
         5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十一条 追加保险费
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         选择生效即投资-保险合同有效期内
         选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后,且合同维持有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人有效身份证件原件
         3. 《大额保险费问卷》(追加保费金额超过50万元时须提交)
         4. 若通过非原授权付费账户交费的,还须提供申请资格人交费银行账户复印件。
         5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十二条 保单账户价值转换
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         选择生效即投资-保险合同有效期内
         选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后,且合同维持有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人有效身份证件原件
         3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十三条 资金定期重新分配功能
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十四条 续期保险费进入投资账户比例设定
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 投保人有效身份证件原件
         3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十五条 自动锁定投资收益功能
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十六条 结束保险费缓交期
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同进入保险费缓交期且合同维持有效
    (三) 申请资料
         1. 《保险合同变更申请书-理财业务》,委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
         2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件


    第二十七条 客户密码维护
    (一) 申请资格人
         投保人
    (二) 申请时间
         保险合同有效期内
    (三) 申请资料
         1. 《客户密码维护申请书》
         2. 投保人有效身份证件原件



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